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山东信托2018年主动管理突出提质增效强化服务有效供给

发布时间:2019-08-14 16:34:35

3月25日,“港股第一股”山东国信(1697.HK)在香港召开业绩发布会,详细解答2018年报情况。2018年山东信托实现总经营收入16.95亿元,同比增长2.82%,归属于公司股东的净利润8.72亿元,同比微降2.52%。

整体来看,山东信托业绩平稳,优于行业平均发展水平。在业绩会上,山东信托高管表示,受管理信托资产规模下降等影响,2018年公司实现信托业务收入8.91亿元,与去年相比有所下滑,但收入结构持续优化,主动管理型信托业务收入占比超过70%,主动管理型信托已经成为信托业务收入的主要来源,信托业务转型已见实效。

年报显示,2018年公司管理的主动管理信托规模已达896.6亿元,同比增长15%;占公司总规模的38.7%,同比增长9.1%。特别是,公司实现固有业务收入为人民币8.83亿元,同比增长29.6%;占公司收入总额的48.3%,同比增长10.8%。

主动管理核心竞争力

山东信托一以贯之

为了在信托转型期扩大优势,山东信托近年来一直有针对性地提升着自身的主动管理能力。年报显示,为合理稳健配置自有资金,提高其运作效率,公司坚持长中短期结合的策略,积极运用自有资金进行投资。而且,今年以来,特别是在刚获批固有资产从事股权投资业务资格后,公司加大了此方面转型升级的力度。

具体来看,一方面,山东信托参与设立基金,推动固有业务转型,制定效益长远增长的计划。比如,2018年5月,()就和山东信托共同发起设立了山东省鲁信创投新旧动能转换母基金(有限合伙),总规模10亿元。

而值得一提的是,山东省作为国内新旧动能转换综合试验区,山东信托又是山东省管企业和省内仅有信托公司,结合信托制度优势,以及丰富的项目管理经验,在积极推动传统产业改造升级中,山东信托的在金融服务中承上启下作用尤为明显。

据悉,山东省新旧动能转换引导基金是由山东省、市政府共同出资400亿元发起设立,目的是通过引导基金注资和市场化募集,吸引国内外金融机构、企业和其他社会资本共同发起设立多只母基金,形成不少于2000亿元规模的母基金群,母基金再通过出资发起设立或增资若干只子基金,撬动各类社会资本,形成不少于6000亿元的基金规模。

另一方面,公司积极推动泰信基金管理有限公司的股权转让,大力优化金融股权投资业务布局,更在保证流动性的前提下,积极开展国债逆回购、购买理财产品、境外资产专户管理等短期运作,提高境内外资金使用效益。

山东信托副总经理、董事会秘书贺创业曾对媒体表示,信托要回归服务实体经济的本源。一方面,通过信托工具支持传统优势行业向高端化、基地化、绿色化发展。另一方,针对五大,公司将继续培育主动管理能力,转变信贷思维,采用投行思维推进投贷联动业务。

所以,2018年12月,山东信托又出资1亿元参与设立鲁信泰禾科技创新创业股权投资基金。该基金规模为5亿元,拟重点投向四大行业,即人工智能、汽车(电池、电机及电控)、大分子药物及医疗器械,以及合金材料。

针对信托公司的这些变化,非银研究团队曾表示,信托公司对于积极筹措中长期资金,发挥信托投贷联动业务的优势。不仅增强主动管理,能够发挥信托公司在实业投资领域的研究、管理、风控优势,充分利用信托业务的灵活性和敏锐性,有助于打造信托的核心竞争力。而且,有助于信托公司更积极研究直接工具,在补充传统金融薄弱环节中发挥重要作用。

增量市场的试验田

提质增效有效供给

需要指出的是,中共中央政治局日前就完善金融服务、防范金融风险举行第十三次集体学习,中共中央总书记习近平在主持学习时,首次将深化金融供给侧改革放到了极其重要的位置。

对此,舆论一致预期认为,高层再次强调金融供给侧改革的背景,自然是我国金融服务的供给总量过剩,结构失衡。特别是在民营企业、小微企业、“三农”等领域,金融服务依然不足,“融资难、融资贵”问题还没有得到很好解决。

国信证券金融团队认为,金融供给侧改革的核心目标,便是增加有效供给,缩减无效供给。不过,金融部门的内涵和属性原因,其供给侧改革与工业部门供给侧改革不能简单类比。特别是在增加有效供给方面,为了增加对中小微企业的融资供给,我们需要更多的优质中小微金融机构。

而落实到信托公司,除了提升主动管理能力方面,固有业务可能更为显著,但亦或也要在信托业务上作足工作。特别是因为资管新规的出台,信托公司则更需以自身优势,加速转变。年报显示,山东信托主动压减通道业务规模,截至2018年底管理的信托资产规模为2319.22亿元,相比2017年底的2634.08亿元下降了314.86亿元,降幅为11.95%。

山东信托表示,2018年,公司顺应监管要求,积极稳妥去通道,主动压减通道业务规模;因此,公司事务管理型信托管理的信托资产规模等信托的收入均减少。截至2018年底,山东信托存续的事务管理型信托由513个降至411个,管理的信托资产规模也由1854.49亿元减少23.3%至1422.64亿元。

不过,公司主动放下“规模意识”,将侧重点放在主动管理上,信托业务层面提质增效,结构更加优化;同时,公司回归本源,深耕本源业务——家族信托。

家族信托稳健回报

突破70亿位居行业前列

发展迅猛的家族信托业务也是山东信托2018年报的业绩亮点。截至2018年底,山东信托管理的家族信托已签订合同金额76.6亿元,其中实际交付的信托资产规模为58.36亿元,同比增长194.21%,继续位居行业前列。

尤其是2018年以来,山东信托成功落实一单交付人民币达到5亿元超大规模纯资金型家族信托,并发布“德善齐家”家族信托品牌。标志着山东信托在家族信托及家族办公室业务开拓的广度和深度方面又上了一个新台阶。

山东信托执行董事兼总经理岳增光在业绩会上介绍称,目前家族信托执行标准为1000万人民币以上,“主要为货币资金,在这块业务上,与私人银行是竞争与合作的关系,更多的为合作关系。”未来,公司还会持续增强主动管理和获客能力,为家族客户提供我们的资产配置和客户服务,将家族信托作为公司的主要业务之一进行发展。

实际上,随着中国居民财富持续累积,高净值人群数量不断增加,居民财富管理市场潜力无可限量。“公司目前正筹备在香港开展业务,并期望能拿到香港9号、4号牌照,但是需要获得监管部门的批准,未来有进展会进行公布。”贺创业在业绩会上介绍。

当然,目前行业公司的转型还有很多挑战,方式上并不能一蹴而就、一以贯之。面对未来,山东信托进一步表示,公司将大力巩固其传统优势业务,加快创新业务的开拓发展,并推动主动管理取得更大突破。并将放眼全国,深化其战略布局,再以探索各领域实现资产证券化业务的突破,发掘更多业务机会,为公司持续的长远发展打下更牢固的基础。

(CIS)

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